Faut-il revoir son testament en début d’année ?
Le début d’année est souvent l’occasion de faire le point sur sa situation personnelle et patrimoniale. C’est également un moment opportun pour revoir son testament, afin de s’assurer qu’il correspond toujours à ses volontés et à sa situation actuelle.
Un testament peut devenir inadapté à la suite d’un changement familial : mariage, divorce, PACS, naissance, adoption, recomposition familiale ou décès d’un proche. Ces événements peuvent modifier l’équilibre successoral et rendre certaines dispositions obsolètes ou inefficaces.
Les évolutions patrimoniales doivent aussi être prises en compte. L’acquisition ou la vente d’un bien immobilier, la création ou la cession d’une entreprise, un changement de régime matrimonial ou un investissement important peuvent nécessiter des ajustements dans la répartition des biens.
Par ailleurs, la législation évolue régulièrement. Même si un testament ancien reste valable, il peut être utile de vérifier sa conformité juridique et fiscale au regard des règles en vigueur, notamment en matière de réserve héréditaire ou de fiscalité successorale.
Revoir son testament ne signifie pas nécessairement le modifier. C’est avant tout une démarche de prévention. Le notaire peut analyser le document existant, vérifier sa cohérence avec la situation actuelle et, si nécessaire, proposer des adaptations pour garantir que les volontés exprimées seront pleinement respectées le moment venu.